Comoras presenta una ocasión singular para aquellos inversionistas que buscan establecer una entidad bancaria a nivel internacional. El 1 de enero de 2013, Comoras promulgó la Legislación Bancaria con la finalidad de posicionar al país como un destacado centro financiero internacional, comprometido con el cumplimiento de estándares y mejores prácticas globales. Esta legislación también contempla diversos incentivos, entre ellos ventajas fiscales, dirigidos a las entidades bancarias con presencia internacional. ¿Manifiesta interés y busca obtener detalles adicionales sobre esta perspectiva? En Q Wealth, proporcionamos servicios exhaustivos tanto para el registro de compañías como para la obtención de concesiones bancarias en Comoras.
¿Por qué elegir Las Comoras?
Comoras, una nación insular en el océano Índico, frente a la costa oriental de África, compuesta por tres islas principales: Gran Comora, Mohéli y Anjouan, ha emergido como un destino estratégico. Su posición geográfica, estabilidad política y robustez en el ámbito financiero la convierten en un lugar atractivo para actividades bancarias internacionales.
La creación de una entidad con licencia bancaria en Comoras ofrece diversas ventajas:
- Optimización de Servicios Financieros: Los clientes tienen acceso a servicios monetarios alineados con sus metas y estrategias financieras.
- Confidencialidad y Seguridad: El sector bancario comorense se compromete a salvaguardar la privacidad y seguridad de los clientes y sus activos.
- Diversificación Transfronteriza: Los clientes bancarios pueden realizar pagos internacionales, disminuyendo la exposición a riesgos geopolíticos e inversiones.
- Entorno Jurídico Propicio: Comoras posee un marco legal amigable con las empresas que respeta la confidencialidad, promocionando activamente sus servicios bancarios internacionales para atraer inversores.
- Ahorro en Costos de Registro y Licencia: Las tarifas para registrar una empresa y obtener una licencia en Comoras son relativamente bajas, lo que la convierte en una opción asequible para establecer un negocio bancario en la región.
Adicionalmente, las sociedades offshore en Comoras no están sujetas a impuestos sobre sociedades ni sobre plusvalías, tributando únicamente por los ingresos generados dentro del país y no en el extranjero.
La ausencia de controles de divisas permite la libre circulación de capitales en cualquier moneda, facilitando a los empresarios con licencia bancaria ofrecer una amplia gama de servicios a clientes globales.
Además, en Comoras, los propietarios de empresas no asumen responsabilidad personal por las deudas de sus negocios, salvaguardando así sus bienes personales contra reclamaciones.
Marco jurídico
El gobierno comorense ha emprendido esfuerzos significativos para cultivar un entorno empresarial propicio, con el propósito de atraer inversiones extranjeras y fomentar el desarrollo económico.
El ámbito bancario extraterritorial de Comoras opera bajo un sólido marco jurídico que salvaguarda su integridad y estabilidad. Las entidades bancarias del país están obligadas a obtener y mantener la correspondiente licencia bancaria, de acuerdo con las disposiciones establecidas en las leyes y reglamentos pertinentes. La documentación legal destinada a las actividades bancarias extraterritoriales detalla los principios, requisitos y procedimientos que los bancos deben seguir. El Banco Central de las Comoras actúa como la autoridad reguladora encargada de supervisar y hacer cumplir el marco legal, preservando así la reputación e integridad del sector financiero nacional.
A pesar de ser sólo un pequeño estado insular en el Océano Índico, Comoras ofrece un entorno empresarial favorable para el registro de empresas y la concesión de licencias. Con la gran variedad de servicios que ofrece Q Wealth, ¡siempre podrá encontrar la mejor opción para sus necesidades!
Requisitos para obtener una licencia en Comoras
Para adquirir una licencia bancaria en Comoras, una entidad debe cumplir con requisitos específicos y adherirse a la normativa vigente. Estos requisitos abarcan la demostración de la solidez financiera de la empresa, la declaración del capital autorizado, la presentación de un plan de negocios realista y la superación de un exhaustivo proceso de diligencia debida.
La entidad está obligada a designar al menos a un director con cualificaciones o experiencia en el sector bancario. Este director, o directores, fungirán como enlace con el regulador y garantizarán el cumplimiento de la empresa con las normativas establecidas en Comoras.
El ámbito bancario de Comoras se encuentra sujeto a regulaciones destinadas a prevenir actividades ilícitas y asegurar la transparencia. En consecuencia, todas las empresas autorizadas deben cumplir con las normas contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento del cliente (KYC).
Condiciones para obtener una licencia bancaria
La vigencia de la licencia bancaria se extiende hasta la fecha indicada en el reverso de la misma o hasta la interrupción del registro del titular de la licencia en Anjouan, lo que ocurra primero, a menos que la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan la cancele antes.
Cualquier modificación o alteración del Aviso Gubernamental nº 004 de 2005 o del Aviso Gubernamental nº 5 de 2005 se aplica retroactivamente al documento mencionado.
A continuación, se detallan las operaciones que los licenciatarios pueden llevar a cabo en Comoras:
- Aceptar depósitos de personas jurídicas y físicas (operaciones de depósito).
- Ofrecer préstamos y créditos (operaciones de préstamo).
- Realizar transacciones en divisas.
- Emitir valores y tarjetas de crédito.
- Almacenar, gestionar y negociar valores (operaciones con valores).
- Actuar como intermediarios en el comercio de valores.
- Brindar garantías (operaciones de garantía).
- Procesar pagos y abrir cuentas para personas jurídicas y físicas.
- Poseer activos, capital, metales preciosos, bonos, acciones u otros instrumentos financieros en nombre de terceros.
- Realizar actividades de comercio electrónico.
- Desempeñar funciones de financiadores, promotores y concesionarios, así como llevar a cabo diversas actividades financieras, comerciales, industriales, mercantiles, operativas, de desarrollo, de agencia y otras. También se permite financiar a concesionarios, inventores y titulares de patentes, así como adelantar fondos a las entidades mencionadas, ya sea con garantía o sin ella.
La licencia se revocará automáticamente, sin previo aviso, en caso de que se produzca alguno de los siguientes eventos:
- La empresa participa en actividades prohibidas o conflictivas con legislación o leyes vigentes en Anjouan.
- La empresa se involucra en seguros de transporte marítimo o aéreo, o en juegos de azar sin la licencia correspondiente.
- La empresa no cumple con el pago de las tasas anuales de la licencia.
Se destaca que la licencia puede ser revocada por cualquier otro motivo previsto en la legislación correspondiente de las Comoras.
Para consultar, envíe sus datos de contacto
Consulte la lista de documentos requeridos, y obtenga los detalles del proceso, los términos y costos.
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Comisiones de servicio
Para crear una empresa y obtener una licencia bancaria en las Comoras, hay que pagar estas tasas:
- Cuota de inscripción: 11.750,00 EUR.
- Tasa de licencia de clase A: 69.000 EUR (para una licencia general).
- Tasa de licencia de clase B: 49.000 EUR (para una licencia limitada).
Eche un vistazo a las penalizaciones a las que puede enfrentarse en Comoras por no pagar las cuotas anuales a tiempo:
- Licencia de clase A: 4.500 euros al mes.
- Licencia de clase B: 3.500 euros al mes.
Para crear una sociedad bancaria en Comoras, siga estos pasos:
- Rellene su solicitud y pague las tasas de inscripción.
- Elija un nombre de empresa y resérvelo.
- Prepare los documentos necesarios.
- Espere entre 4 y 6 semanas a que finalicen los trámites de constitución de la empresa.
- Elija un tipo de licencia (A o B) y pague la tasa correspondiente.
Para obtener una licencia bancaria, necesita un capital mínimo de 500.000 EUR o 500.000 USD. Puede demostrar que dispone de los fondos correspondientes mostrándolos en una cuenta corporativa o personal. Como alternativa, puede utilizar criptomonedas para el fin mencionado.
Para registrar una empresa en las Comoras y obtener una licencia bancaria, siga estos pasos:
- rellenar la solicitud y preparar los documentos necesarios
- envíe por correo electrónico todos los documentos para su verificación
- pagar las tasas según lo facturado.
Tenga en cuenta que en las Comoras tendrá que esperar de 4 a 6 semanas para el registro de la empresa y la aprobación de la licencia.
21 diciembre 2023 