Una Licencia de Criptomonedas en las Islas Comoras

Uno de nuestros clientes quería obtener una licencia de criptomonedas para operar con criptomonedas en Europa del Este y Asia. Entendió que las operaciones con criptomonedas estaban suavemente reguladas en esas partes del mundo y, a menudo, no se requería una licencia si todo lo que se deseaba hacer era intercambiar cripto por cripto. Sin embargo, el cliente quería poder intercambiar criptomonedas por monedas fiduciarias. Además, tenía un plan ambicioso de comenzar a emitir su propio token algún día. Había aprendido que tener una licencia es obligatorio si se quiere emitir su propia criptomoneda, por lo que nos contactó con este problema.

Historia

El cliente había hecho algunas investigaciones antes de contactarnos, pero no había podido encontrar una jurisdicción adecuada para solicitar una licencia de criptomonedas. En algunas jurisdicciones, como Japón o Singapur, por ejemplo, la tarifa de licencia era bastante elevada. En otras jurisdicciones, como EE. UU. o el Reino Unido, el proceso de solicitud era bastante complicado y los requisitos eran estrictos. En otras jurisdicciones, el tiempo de adquisición de la licencia no era satisfactorio.

Teníamos varias sugerencias por hacer y, después de comparar diferentes opciones por varios parámetros, el cliente decidió que quería solicitar una licencia de criptomonedas en las Islas Comoras.

Solución

Adquirir una licencia de criptomonedas en Comoras es ventajoso por varias razones. Las regulaciones no son demasiado estrictas. Por ejemplo, las autoridades de las Islas no señalan ninguna jurisdicción cuyos ciudadanos no puedan solicitar licencias de criptomonedas en el país, excepto la lista básica de países sancionados por la ONU. La lista de documentos de solicitud requeridos también es muy corta. Nuestro cliente solo tuvo que presentar su pasaporte, prueba de dirección, un estado de cuenta bancaria y un currículum. Al mismo tiempo, la administración de Las Comoras desea cumplir con las regulaciones internacionales de AML y CFT, y la legislación local requiere que todas las empresas que brindan servicios financieros realicen controles de debida diligencia. Sin embargo, a diferencia de otras jurisdicciones, Comoras permite la subcontratación de tareas AML.

Otra característica atractiva de Comoras es el hecho de que la tarifa de licencia es bastante accesible allí: en ese momento, de hecho, era el precio más bajo del mercado. Se puede adquirir una licencia de criptomonedas rápidamente: en este caso, el proceso de adquisición de la licencia tomó solo 3 semanas. Tuvimos que establecer una IBC en Comoras para poder solicitar una licencia de criptomonedas, pero eso fue una tarea sencilla.

La IBC que solicita una licencia debe tener un capital mínimo de 250,000 EUR. Este requisito de capital puede cumplirse con una garantía financiera. Las garantías financieras pueden ser fondos en su cuenta bancaria personal o fondos en las cuentas de empresas bajo su control; también puede utilizar activos criptográficos por este monto como garantías financieras.

Otro requisito que se debe cumplir para calificar para una licencia de criptomonedas en las Islas Comoras era abrir una cuenta bancaria corporativa, y también ayudamos al cliente con esta tarea.

Resultado

Proporcionamos a ese cliente nuestro todos los instrumentos que necesitaba para cooperar con proveedores de liquidez mayoristas. Ahora está operando en criptomonedas con otros entusiastas de las criptomonedas en Europa del Este, Asia y otras partes del mundo.