¿Qué son los REIT y Cómo Invertir en Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces?

¿Le gustaría ser propietario de bienes raíces de alto nivel? ¿Quizás esté interesado en generar ingresos regulares y hacer crecer su dinero? Con los Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (REIT, por sus siglas en inglés), puede lograr todo esto de una sola vez. ¿Le interesa este instrumento de inversión y se pregunta cómo empezar? Consulte el artículo de Q Wealth a continuación para encontrar respuestas a todas sus preguntas.

¿Qué es un REIT?

Un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces (REIT, por sus siglas en inglés) es una forma sencilla de invertir en diferentes tipos de bienes raíces, ya sean viviendas residenciales o propiedades comerciales. Al comprar acciones en un REIT, tiene la oportunidad de obtener ingresos regulares de estas propiedades y beneficiarse de servicios de gestión expertos. En pocas palabras, un REIT es una empresa que posee, opera y gestiona diversos bienes raíces y activos asociados.

Los REIT le permiten invertir en todo tipo de propiedades:

• Complejos de apartamentos
• Centros comerciales
• Edificios de oficinas
• Hoteles
• Almacenes

A diferencia de las empresas que desarrollan propiedades para venderlas posteriormente, los REIT compran y gestionan bienes raíces como parte de sus propias carteras de inversión.

Con los REIT, la inversión en bienes raíces funciona de la misma manera que otros instrumentos de inversión (por ejemplo, acciones, bonos, futuros o criptomonedas).

Los REIT surgieron en 1960 cuando el gobierno federal de EE. UU. permitió a los inversores comprar bienes raíces comerciales. Aun así, solo en la última década se han vuelto populares entre los inversores.

Tipos de REIT

Los REIT vienen en diversas formas:

• REIT Cotizados en Bolsa: Estos están listados en grandes bolsas de valores como la Bolsa de Nueva York (NYSE). Cualquier inversor con una cuenta de corretaje puede comprar acciones de REIT Cotizados en Bolsa. Regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), deben presentar informes financieros auditados ante dicha entidad.
• REIT Públicos No Cotizados: Aunque no están listados en bolsas de valores, los inversores aún pueden adquirir REIT Públicos No Cotizados a través de asesores financieros o plataformas de crowdfunding de bienes raíces en línea. También están registrados en la SEC y presentan informes financieros.
• REIT Privados No Cotizados: Estos fideicomisos suelen ser solo para inversores adinerados. No están abiertos al público en general. A diferencia de los dos anteriores, los REIT Privados No Cotizados no están obligados a registrarse en la SEC ni a presentar informes financieros.

Dentro de estos tipos de REIT, encontrará tres subtipos clasificados en función de los activos que poseen:

• REIT de Capital: Estos fideicomisos poseen propiedades generadoras de ingresos como edificios de oficinas, complejos de apartamentos y almacenes.
• REIT Hipotecarios (mREITs): Invierten en bienes raíces, otorgan préstamos o compran valores respaldados por hipotecas, obteniendo ingresos principalmente de los intereses.
• REIT Híbridos: Fideicomisos de este tipo invierten tanto en propiedades como en valores respaldados por hipotecas directamente.

¿Por qué invertir en los REIT?

Como inversor en REIT, disfrutará de beneficios atractivos:

• Ingresos por Dividendos Constantes: Los REIT generan ingresos constantes y le ofrecen estabilidad financiera incluso cuando la inflación es alta.
• Acciones Fáciles de Comprar y Vender: La mayoría de los REIT se negocian en bolsas de valores, por lo que puede comprar y vender sus acciones rápidamente siempre que lo necesite o desee.
• Transacciones Transparentes y Reguladas: Los REIT están bajo una estricta supervisión de los reguladores financieros. Presentan informes financieros auditados. De esta manera, obtiene información importante sobre impuestos, propiedad de bienes raíces y normas de zonificación.

Inversiones en REIT: Riesgos

La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. advierte a menudo a los inversores sobre los riesgos de fraude en el sector de los REIT. Los REIT no registrados pueden ser a veces estafas, por lo que debe tener cuidado con quién confía su dinero.

Para proteger sus inversiones, siempre verifique la reputación tanto de los REIT cotizados como de los no cotizados utilizando la base de datos EDGAR de la SEC. Allí encontrará tanto los informes anuales como los trimestrales presentados por estos fideicomisos. También vale la pena verificar las credenciales de aquellos asesores de inversión y corredores que le recomiendan invertir en REIT específicos.

Aquí hay algunos otros riesgos a considerar:

• Los ingresos provenientes de los REIT pueden tributar como ingresos ordinarios.
• Los REIT son muy sensibles a los cambios en las tasas de interés hipotecarias.
• La liquidez de los activos inmobiliarios subyacentes puede variar.
• A veces, los REIT incurren en altas comisiones de transacción y costos de gestión de propiedades.

Algunos REIT financian la adquisición de propiedades mediante la asunción de deuda. Antes de invertir en el REIT seleccionado, verifique su relación deuda-capital. De esta manera, evitará invertir su dinero en un fideicomiso que esté sobreapalancado y en riesgo de inestabilidad financiera.

Invertir en REIT: así es como se hace

Tanto las personas físicas como las jurídicas pueden invertir en REIT cotizados en bolsa a través de las bolsas de valores. Para los REIT no cotizados, tendrá que colaborar con un corredor de bolsa o utilizar plataformas de crowdfunding inmobiliario en línea.

Todos los REIT cotizados en bolsa tienen sitios web donde los inversores pueden encontrar los informes financieros correspondientes, detalles de las propiedades y otra información importante. La forma más común de invertir en REIT es a través de fondos cotizados en bolsa (ETF) que siguen índices de REIT.

A continuación, encontrará algunas recomendaciones valiosas de Q Wealth para los nuevos inversores en bienes raíces que desean tener éxito:

1. Empiece con los REIT cotizados en bolsa

Para los principiantes, los REIT cotizados en bolsa son una excelente manera de comenzar a invertir. A diferencia de los REIT privados, que requieren una aprobación especial y miles de dólares por adelantado, los REIT cotizados en bolsa son más fáciles de acceder. Puede comenzar comprando acciones del fideicomiso que le interese. Sin embargo, como con cualquier nuevo proyecto, vale la pena investigar antes de invertir en REIT. Esto es lo que merece más atención por parte de los inversores novatos:

• el equipo de gestión del fondo
• la cartera de propiedades del REIT
• si el REIT en cuestión tiene deudas
• el historial de pagos de dividendos del REIT
• las comisiones por comprar y vender acciones
• las tarifas de gestión de la cartera de inversiones (estas afectan los rendimientos totales).

2. Aumente gradualmente sus inversiones

El equipo de Q Wealth le recomienda comenzar con una pequeña cantidad de activos en REIT. Aproximadamente del 2 al 5 por ciento de su cartera de inversiones es suficiente. A medida que gane más experiencia, tiene sentido estudiar mejor el mercado inmobiliario. De esta manera, aprenderá a elegir propiedades con alto potencial de inversión. El siguiente paso será calcular cuánto ingreso puede obtener y entender qué factores afectan los precios.

Q Wealth tiene años de experiencia en la gestión de propiedades internacionales. No dude en acudir a nosotros para elegir un REIT confiable o descubrir cómo diversificar su cartera. Si fuera necesario, también puede ponerla bajo gestión.

Los asesores financieros suelen recomendar que una parte de bienes raíces en una cartera bien diversificada sea del 5% al 15%. Dado que el mercado inmobiliario pasa por ciclos, reducirá exitosamente los riesgos y mejorará la estabilidad a largo plazo si aumenta sus inversiones paso a paso.

3. Diversifique su cartera de inversiones

Diversificar su cartera de inversiones con diferentes tipos de bienes raíces (por ejemplo, propiedades residenciales y comerciales) le ayuda a distribuir el dinero teniendo en cuenta la situación del mercado.

Para los principiantes que desean reducir los riesgos al invertir en bienes raíces, los fondos mutuos y los ETF de REIT son opciones adecuadas. En comparación con invertir en REIT individuales, ofrecen más variedad y menores riesgos. Ambos tipos de fondos le brindan acceso a múltiples propiedades. Recuerde, sin embargo, que cada uno tiene sus propias especificidades que deben considerarse:

• Fondos Mutuos de REIT: Estos son gestionados por expertos que eligen y ajustan los activos para aprovechar las tendencias del mercado y obtener beneficios.
• ETF de REIT: Los fondos cotizados en bolsa de este tipo son gestionados activamente o simplemente siguen un índice. Por ejemplo, el Pacer Benchmark Industrial REIT ETF invierte al menos el 85% de su dinero en bienes raíces industriales, como almacenes y centros de distribución. Los gestores de Pacer monitorean constantemente el mercado, centrándose en activos que creen que aumentarán de valor pronto.

4. Monitoree las tendencias del mercado

¿Le gustaría invertir de manera inteligente? Asegúrese de seguir las últimas tendencias del mercado. Esté atento a las tasas de interés de los préstamos, la inflación y los niveles de desempleo, entre otras cosas. Estos indicadores afectan en gran medida los precios de los bienes raíces. A su vez, estas fluctuaciones de precios se traducen en cambios en la liquidez de las inversiones.

Para finalizar

Los REIT son una herramienta fantástica para diversificar los riesgos de inversión y, al mismo tiempo, disfrutar de un ingreso constante. Estos fondos le dan acceso a diversos tipos de bienes raíces. La ventaja más obvia es que no tiene que comprar propiedades ni invertir grandes sumas de dinero. Además, puede utilizar los REIT para cubrirse contra los riesgos relacionados con la inflación.

¿Listo para proceder? Espere un segundo. Su primer paso debe ser el análisis del mercado y la evaluación de riesgos. Además, vale la pena estudiar toda la información que pueda encontrar sobre el propio REIT. Si es la primera vez que intenta ingresar al mercado inmobiliario o invertir en propiedades, actúe con inteligencia y comuníquese con los expertos de Q Wealth para recibir asistencia profesional.